هل يخضع برنامج CIP الخاص بمؤسسة مالية لموافقة مجلس الإدارة؟
هل يخضع برنامج CIP الخاص بمؤسسة مالية لموافقة مجلس الإدارة؟

فيديو: هل يخضع برنامج CIP الخاص بمؤسسة مالية لموافقة مجلس الإدارة؟

فيديو: هل يخضع برنامج CIP الخاص بمؤسسة مالية لموافقة مجلس الإدارة؟
فيديو: CIB Application هنعرف تطبيق بنك سي اَي بي بيعمل ايه ؟ 2024, مارس
Anonim

حاليا، الأمور المالية يجب على المؤسسات تطوير برنامج تحديد هوية العملاء ( CIP ) حسب حجمها ونوع العمل من أجل الامتثال للقانون الاتحادي. البرنامج موضوعات إلى موافقة بواسطة مجلس من مديري معين مؤسسة مالية.

مع وضع هذا في الاعتبار ، ما هي المعلومات المطلوبة لـ CIP؟

كحد أدنى ، يجب على البنك الاحتفاظ بالهوية معلومة (الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد للفرد ورقم التعريف الضريبي TIN وأي شخص آخر المعلومات المطلوبة بواسطة CIP ) تم الحصول عليها عند فتح الحساب لمدة خمس سنوات بعد إغلاق الحساب.

بالإضافة إلى ذلك ، هل الشركات المطروحة للتداول العام معفاة من CIP؟ السؤال: هل يمكن للفرد المرخص له من التخصص ، علانية - تداول الأوراق المالية شركة من أي وقت مضى معفى من CIP المتطلبات عند فتح حساب إيداع في أحد البنوك؟ الجواب: إذا فتح الحساب باسم الفرد فالجواب بالنفي.

يجب أن تعرف أيضًا ، ما هي العناصر الرئيسية لـ CIP؟

يحتوي CIP المتوافق على ثلاثة مكونات رئيسية للعناية الواجبة: تخطيط و تطبيق والرقابة و مسئولية ، والتدقيق المستقل. قد يكون كل منها أكثر أو أقل تعقيدًا اعتمادًا على خطوط أعمال المؤسسة المالية وحجمها وهيكلها وملف تعريف المخاطر.

هل ينطبق CIP على الشركات؟

بأختصار، الجواب هو كلا. عميل المؤسسة المالية هو في الواقع عمل . بعد ذلك ، CIP يجب أن يتم تنفيذها على عمل (أي الزبون) وليس على كل موقع. زبون هل لا تشمل الشخص الذي هل لا تتلقى خدمات مصرفية ، مثل الشخص الذي قرض تطبيق مرفوض.

موصى به: