2025 مؤلف: Stanley Ellington | [email protected]. آخر تعديل: 2025-01-22 15:51
حاليا، الأمور المالية يجب على المؤسسات تطوير برنامج تحديد هوية العملاء ( CIP ) حسب حجمها ونوع العمل من أجل الامتثال للقانون الاتحادي. البرنامج موضوعات إلى موافقة بواسطة مجلس من مديري معين مؤسسة مالية.
مع وضع هذا في الاعتبار ، ما هي المعلومات المطلوبة لـ CIP؟
كحد أدنى ، يجب على البنك الاحتفاظ بالهوية معلومة (الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد للفرد ورقم التعريف الضريبي TIN وأي شخص آخر المعلومات المطلوبة بواسطة CIP ) تم الحصول عليها عند فتح الحساب لمدة خمس سنوات بعد إغلاق الحساب.
بالإضافة إلى ذلك ، هل الشركات المطروحة للتداول العام معفاة من CIP؟ السؤال: هل يمكن للفرد المرخص له من التخصص ، علانية - تداول الأوراق المالية شركة من أي وقت مضى معفى من CIP المتطلبات عند فتح حساب إيداع في أحد البنوك؟ الجواب: إذا فتح الحساب باسم الفرد فالجواب بالنفي.
يجب أن تعرف أيضًا ، ما هي العناصر الرئيسية لـ CIP؟
يحتوي CIP المتوافق على ثلاثة مكونات رئيسية للعناية الواجبة: تخطيط و تطبيق والرقابة و مسئولية ، والتدقيق المستقل. قد يكون كل منها أكثر أو أقل تعقيدًا اعتمادًا على خطوط أعمال المؤسسة المالية وحجمها وهيكلها وملف تعريف المخاطر.
هل ينطبق CIP على الشركات؟
بأختصار، الجواب هو كلا. عميل المؤسسة المالية هو في الواقع عمل . بعد ذلك ، CIP يجب أن يتم تنفيذها على عمل (أي الزبون) وليس على كل موقع. زبون هل لا تشمل الشخص الذي هل لا تتلقى خدمات مصرفية ، مثل الشخص الذي قرض تطبيق مرفوض.
موصى به:
كيف يتم انتخاب عضو مجلس الإدارة؟
مجموعة مخرجين. يتم اختيار المديرين من قبل مساهمي الشركة. حسنًا ، يصوت المساهمون لأعضاء مجلس الإدارة والمساهمين الذين لديهم أعلى نسبة ملكية في الشركة يصوتون عادةً لأنفسهم. على هذا النحو ، فإن هؤلاء المساهمين ينتخبون أنفسهم بشكل أساسي لمجلس الإدارة
هل أعضاء مجلس الإدارة معينون أو منتخبون؟
بينما يتم انتخاب أعضاء مجلس الإدارة من قبل المساهمين ، ويتم تحديد الأفراد الذين يتم ترشيحهم من قبل لجنة الترشيح
هل مجلس الإدارة أعلى من الرئيس التنفيذي؟
يتمتع رئيس مجلس الإدارة من الناحية الفنية بقوة أعلى من الرئيس التنفيذي. على الرغم من أن الرئيس التنفيذي يطلق عليه "الرئيس النهائي" للشركة ، إلا أنه لا يزال يتعين عليه الرد على مجلس الإدارة ، الذي يرأسه الرئيس
لماذا تريد أن تكون عضوا في مجلس الإدارة؟
بالطبع ، السبب الرئيسي الذي يجعلك تعمل في مجلس إدارة غير ربحي هو أنك تريد أن تجعل العالم مكانًا أفضل وأنت تهتم بالقضية. يعتمد الكثيرون على خبرة ومعرفة رجال الأعمال والمهنيين المجتمعيين - وخاصة أعضاء مجلس الإدارة - للمساعدة في تعزيز مهامهم
من الذي يقرر ما إذا كان مجلس النواب أو مجلس الشيوخ سيصوت على مشروع قانون؟
هناك حاجة إلى تصويت الثلثين أو أكثر في كل من مجلسي النواب والشيوخ لتجاوز نقض الرئيس. إذا صوت ثلثا مجلسي الكونجرس بنجاح لتجاوز حق النقض ، يصبح مشروع القانون قانونًا. إذا لم يبطل مجلسا النواب والشيوخ حق النقض ، فإن مشروع القانون "يموت" ولا يصبح قانونًا