ما هي العناصر الرئيسية لـ CIP؟

2024 مؤلف: Stanley Ellington | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-16 00:13

يحتوي CIP المتوافق على ثلاثة مكونات رئيسية للعناية الواجبة: تخطيط و تطبيق والرقابة و مسئولية ، والتدقيق المستقل. قد يكون كل من هؤلاء أكثر أو أقل تعقيدًا اعتمادًا على المؤسسات المالية خطوط الأعمال والحجم والهيكل و مخاطرة الملف الشخصي.

بعد ذلك ، قد يتساءل المرء أيضًا ، ما هي متطلبات CIP؟

ال CIP تتطلب القاعدة أن يحتفظ البنك بالمعلومات التعريفية التي تم الحصول عليها عن العميل في وقت فتح الحساب لمدة خمس سنوات بعد تاريخ إغلاق الحساب أو ، في حالة حسابات بطاقة الائتمان ، بعد خمس سنوات من إغلاق الحساب أو يصبح نائما.

تعرف أيضًا ، ما هو CIP المستثنى؟ إذا تم فتح الحساب باسم شركة مدرجة (على النحو المحدد في نسبة النقر إلى الظهور إعفاء اللوائح) ، فإن الشركة المدرجة استثناء من تعريف "العميل" في CIP التنظيم ، ولن تضطر إلى أن تدار من خلال البنوك CIP معالجة.

وفقًا لذلك ، ما هي العناصر الأساسية الأربعة لسياسة "اعرف عميلك"؟

قامت الشركة بتأطير ملف سياسة اعرف عميلك يتضمن ما يلي أربعة عناصر رئيسية : (ط) قبول العميل سياسة ؛ (2) إجراءات تحديد العملاء ؛ (3) مراقبة المعاملات / العناية الواجبة المستمرة ؛ و (4) إدارة المخاطر.

ما هي المكونات الثلاثة لـ KYC؟

وعادة ما يضعون إطارًا لسياسات "اعرف عميلك" التي تتضمن العناصر الأربعة الرئيسية التالية:

• سياسة قبول العملاء ؛
• إجراءات تحديد هوية العميل.
• مراقبة المعاملات و.
• إدارة المخاطر.