ما هي الركائز الأربع لـ KYC؟

2024 مؤلف: Stanley Ellington | [email protected]. آخر تعديل: 2024-01-18 08:14

وعادة ما يضعون إطارًا لسياسات "اعرف عميلك" التي تتضمن العناصر الأربعة الرئيسية التالية:

• سياسة قبول العميل ؛
• إجراءات تحديد هوية العملاء ؛
• مراقبة المعاملات و.
• إدارة المخاطر .

فيما يتعلق بهذا ، ما هي العناصر الأساسية الأربعة لسياسة "اعرف عميلك"؟

قامت الشركة بتأطير ملف سياسة اعرف عميلك يتضمن ما يلي أربعة عناصر رئيسية : (ط) قبول العميل سياسة ؛ (2) إجراءات تحديد العملاء ؛ (3) مراقبة المعاملات / العناية الواجبة المستمرة ؛ و (4) إدارة المخاطر.

بجانب ما ورد أعلاه ، ما هي المراجعة الدورية لمعرف عميلك (KYC)؟ اعرف عميلك الدوري CTF المراجعات تجرى على أ دوري لضمان تحديث معلومات العميل الحالية. يجب أن تعمل شركتك أو مجموعة الامتثال أيضًا المراجعات الدورية لتأكيد أن تصنيف المخاطر المخصص لكل عميل لا يزال يعكس التصنيف المناسب لمخاطر مكافحة غسل الأموال.

سئل أيضًا ، ما هي إرشادات KYC؟

اعرف عميلك تعني "اعرف عميلك". إنها عملية تحصل من خلالها البنوك على معلومات حول هوية وعنوان العملاء. تساعد هذه العملية على ضمان عدم إساءة استخدام خدمات البنوك. ال اعرف عميلك يتم استكمال الإجراء من قبل البنوك أثناء فتح الحسابات وكذلك تحديثه بشكل دوري.

ما هو KYC و AML؟

اعرف عميلك لتقف على "اعرف عميلك". إنه مصطلح يستخدم لوصف كيفية تحديد الشركة لهوية العميل والتحقق منها. اعرف عميلك وهو جزء من AML ، و التي تعني مكافحة غسل الاموال . أي مؤسسة ذات سلعة AML إدارة الامتثال تعمل بشكل جيد للحفاظ على اعرف عميلك المعلومات محدثة.