ما هو تقييم مخاطر مساحة سطح البحر؟

2024 مؤلف: Stanley Ellington | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-16 00:13

AML تقييم المخاطر هو أساس قوي BSA / برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال ، وإليك السبب. أساس أي خير BSA / برنامج مكافحة غسل الأموال هو برنامج مؤسستك تقييم المخاطر . أ تقييم المخاطر يوفر رؤى حول ممارسات عملك ، ويساعدك على فهم الامتثال المرتبط بها مخاطرة.

سئل أيضا ، ما هي مخاطر مساحة سطح البحر؟

يواجه كل بنك مجتمعي درجة معينة من قانون السرية المصرفية المتأصل / مكافحة غسيل الأموال ( BSA / AML) مخاطرة . هذا متأصل مخاطرة تأتي من منتجات البنك وخدماته وعملائه وكياناته والمواقع الجغرافية التي تعمل فيها المؤسسة وعملائها.

قد يتساءل المرء أيضًا ، ما هو الغرض من BSA؟ ال قانون السرية المصرفية ( BSA ) ، المعروف أيضًا باسم قانون الإبلاغ عن العملات والمعاملات الأجنبية ، هو تشريع أقره كونغرس الولايات المتحدة في عام 1970 يتطلب من المؤسسات المالية الأمريكية التعاون مع حكومة الولايات المتحدة في حالات الاشتباه في غسل الأموال والاحتيال.

قد يتساءل المرء أيضًا ، كيف تجري تقييمًا لمخاطر مكافحة غسل الأموال؟

تطوير BSA / تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال يتضمن عمومًا خطوتين: أولاً ، تحديد المحدد مخاطرة الفئات (أي المنتجات والخدمات والعملاء والكيانات والمعاملات والمواقع الجغرافية) الفريدة للبنك ؛ والثانية، سلوك تحليل أكثر تفصيلا للبيانات التي تم تحديدها بشكل أفضل تقييم ال

ما هي الركائز الأربع لـ BSA؟

هناك أربع ركائز لـ BSA / AML فعال برنامج : 1) تطوير السياسات والإجراءات الداخلية والضوابط ذات الصلة ، 2) تعيين مسؤول الامتثال ، 3) شامل ومستمر برنامج تدريب و 4) المراجعة المستقلة للامتثال.