ما هي شركة RIA؟

2024 مؤلف: Stanley Ellington | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-16 00:13

مستشار استثمار مسجل ، أو ريا ، هو "شخص أو مؤسسة أن تقوم ، للحصول على تعويض ، بتقديم المشورة وتقديم التوصيات وإصدار التقارير أو إجراء التحليلات على الأوراق المالية ، سواء بشكل مباشر أو من خلال النشر "وفقًا لقانون مستشاري الاستثمار لعام 1940.

مع وضع ذلك في الاعتبار ، ما هو الفرق بين RIA والمستشار المالي؟

الجميع الأمور المالية يقع المستشارون في واحدة من فئتين عريضتين: مسجل استثمار المستشارون ( ريا ) ووسطاء التجار. ريا هم مؤتمنون ، في حين أن الوسطاء والتجار ليسوا كذلك. بالإضافة إلى الالتزام الائتماني ، الرئيسي الآخر الفرق بين RIA وسيط تاجر في ال طريقة تعويضهم.

وبالمثل ، هل تستطيع RIA بيع التأمين؟ ريا ، إذا كانت مقابل رسوم فقط ، فلا يمكن استخدامها تأمين المنتجات في ممارساتهم بسبب تأمين هي صناعة تعتمد على العمولة بشكل حصري تقريبًا. نحن نعمل مع شركات النقل التي تقدم أفضل المنتجات في جميع مراحل الحياة والصحة ومنتجات المعاشات.

بجانب هذا ، كيف تصبح شركة RIA؟

الهيكل والخطوات

1. اختر كيان عملك وموطنك.
2. سجل العمل مع وزير الخارجية.
3. الحصول على رقم التعريف الضريبي الفيدرالي للشركة.
4. أكمل اختبار FINRA's Series 65.
5. سجل RIA الخاص بك مع مستودع تسجيل مستشار الاستثمار (IARD) واحصل على رقم CRD.

هل مورغان ستانلي ريا؟

تعيين وسيط تاجر ل مورجان ستانلي إدارة الثروات مورجان ستانلي سميث بارني. بصفتك تاجر أبروكر ، مورجان ستانلي سوف تجري معاملات أمنية نيابة عنك ، من بين خدمات أخرى. مورغان ستانلي يمكن للمستشارين الماليين تقديم خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية.