ما هو AML BSA؟

2024 مؤلف: Stanley Ellington | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-16 00:13

في عام 1970 ، أصدر الكونجرس قانون السرية المصرفية ( BSA ) -المعروف أيضًا باسم مكافحة غسل الاموال ( AML ) قانون. منذ ذلك الحين ، طُلب من المؤسسات المالية مثل مؤسستك التعاون مع الوكالات الحكومية لاكتشاف ومنع غسل الأموال. لكن مواكبة اللوائح الحكومية يمكن أن تبدو وكأنها وظيفة بدوام كامل.

في هذا الصدد ، ما الذي يمثله BSA في الأعمال المصرفية؟

قانون السرية المصرفية

علاوة على ذلك ، ما هي الركائز الخمس لبرنامج مكافحة غسل الأموال في جمعية مكافحة غسل الأموال؟ تنفيذ الركن الخامس من جيش صرب البوسنة: دور خط الدفاع الثالث

• تحديد هوية العملاء والتحقق منها.
• تحديد الملكية المفيدة والتحقق منها.
• فهم طبيعة العلاقات مع العملاء والغرض منها لتطوير ملف تعريف مخاطر العملاء.

قد يتساءل المرء أيضًا ، ما هي متطلبات BSA؟

بموجب قانون السرية المصرفية (BSA) ، يتعين على المؤسسات المالية مساعدة الوكالات الحكومية الأمريكية في اكتشاف ومنع غسل الأموال ، مثل:

• الاحتفاظ بسجلات للمشتريات النقدية للأدوات القابلة للتداول ،
• تقارير ملف المعاملات النقدية التي تتجاوز $ 10 ، 000 (المبلغ الإجمالي اليومي) ، و.

ما هو الامتثال لمكافحة غسل الأموال؟

مكافحة غسل الاموال يشير إلى مجموعة من القوانين واللوائح والإجراءات التي تهدف إلى منع المجرمين من تمويه الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة كدخل مشروع. على أية حال مكافحة غسل الاموال ( AML ) تغطي القوانين مجموعة محدودة نسبيًا من المعاملات والسلوكيات الإجرامية ، وآثارها بعيدة المدى.